Потеря работы (или высокая вероятность сокращения, увольнения, перевода на меньшее количество рабочих дней), глобальный экономический кризис, подорожание ряда продуктов массового потребления – эти факторы обусловили не только тренд на бережливость в российском обществе, но и растущий интерес его членов к инвестициям. В связи с чем эксперты (в том числе из Банка России) считают необходимым напомнить: вложения, по которым обещаются сверхприбыли, очень часто являются обманом.
Кроме того, на фоне сложной пандемической ситуации в 2020 году отмечается рост активности мошеннических компаний. Особенно на рынке Forex. Именно поэтому специалисты советуют всем начинающим вкладчикам:
- работать только с официальными финансовыми институтами (необязательно российскими, тот же датский Bank Saxo продолжает проводить операции на территории страны, оставаясь одним из немногих, кто не ушел с рынка после ввода санкций);
- проверять площадку, в которую вкладываются деньги;
- контролировать наличие разрешительных документов продавца инвестиционных продуктов и лицензий (можно посмотреть на сайте Банка России).
Официальная динамика
Данные по реальной динамике мошеннических операций, связанных с Forex, предоставил в своем интервью директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ, Валерий Лях. По его информации, количество проблемных операций с финансовыми активами в январе – сентябре 2020 года существенно выросло. На 40% увеличилось число выявляемых мегарегулятором нелегальных площадок, которые позиционируют себя как лицензированные брокеры Forex.
В большинстве случаев представительства таких площадок имеют иную регистрацию, чем российская. Среди стран, где зарегистрировано больше всего «нелегалов»:
- Сейшелы;
- Великобритания;
- Кипр;
- Сент-Винсент и Гренадины;
- Республика Маршалловы Острова.
Как отмечает Валерий Лях, у мошенников появилась новая тенденция – привлечение участников в финансовую схему без использования собственного веб-ресурса. Они все чаще работают через популярные мессенджеры (излюбленные сервисы – WhatsApp и Телеграм), а поиск «жертв» ведут в базах вакансий и на сайтах «комиссионок».
ЦБ РФ предупреждает: популярные схемы обмана
В департаменте противодействия недобросовестным финоперациям Центробанка отмечают, что изменился не только подход, но и сами методы обмана инвесторов. Так, если раньше схема в большей степени походила на финансовую пирамиду, то теперь мошенники вовлекают в работу по «рекрутингу» новых вкладчиков самих обманутых граждан.
Работает это так:
- инвестор покупает якобы готовый проект (на деле – сайт с наименованием дилера);
- ему обещается комиссия от вклада каждого привлеченного инвестора;
- остается только обзвонить некую базу (ее либо предоставляют, либо поручают купить) и привлекать таких же наивных граждан в такой же «бизнес».
«Вступительный взнос» составляет 60–100 тыс. рублей. И чтобы его окупить, неслучившийся инвестор просто вынужден вовлекать других участников в преступный алгоритм.